Выгодный, доходный и удобный способ вложения сбережений – инвестиции в недвижимость. Даже далёкие от экономики и бизнеса люди знают, что вкладываться в недвижимость – это безопасно и прибыльно. Поэтому при наличии сбережений достаточного объёма непременно стоит рассмотреть вариант приобретения жилых, административных и офисных помещений с целью их дальнейшей перепродажи, аренды или иного использования, которое сможет обеспечить стабильный доход или солидную прибыль.
Ещё несколько веков назад людям стало понятно, что деньги необходимо не просто тратить, а использовать так, чтобы они становились источников ещё большего дохода. Этот принцип работает и сегодня. Любая инвестиция преследует основную цель, заключающуюся в получении прибыли. Инвестиции в недвижимость не являются исключением. Достижение этой основополагающей цели возможно посредством решения таких задач, как перепродажа имущества по более выгодной цене или предоставление его в аренду. Второй способ получения прибыли на недвижимости отличается тем, что способен обеспечит стабильный доход на протяжении долгого срока. Сдать в аренду можно практически любую недвижимость, каким бы ни были его характеристики и особенности. Однако при аренде доход будет не слишком высоким. Можно сказать, что по доходности этот способ инвестирования, то есть покупка недвижимости с дальнейшим его предоставлением в аренду, является вторым после депозита. Но несмотря на невысокий доход, многие делают выбор именно в пользу такого варианта, потому что с его помощью можно получать прибыль регулярно, ежемесячно.
Более рискованными, но и более прибыльными признаются инвестиции в недвижимость с её дальнейшей перепродажей. Суть подобного заработка состоит в том, чтобы купить дешёвую недвижимость, а затем продать её по высокой цене. Прибыль составит разница в стоимости одного и того же объекта. Добиться такого результата можно разными способами. Кто-то просто ждёт удачной ситуации на рынке, чтобы дорого продать имеющиеся в собственности объекты. Кто-то старается поднять их цену за счёт ремонта, оснащения и т.п. Выгодно продать то, что было куплено по низкой цене, непросто. В этой ситуации большое значение имеет общерыночная обстановка. Однако некоторые виды объектов дорожают, несмотря ни на что.
Некоторые предпочитают использовать комбинированные инвестиции в недвижимость. Приобретённый объект первоначально предоставляется в аренду, чтобы восполнить те средства, которые были потрачены на покупку. После этого собственник реализует объект. В результате одна покупка окупает себя дважды. Эту схему можно считать одной из наиболее прибыльных в плане заработка на недвижимости.
Инвестиции, недвижимость: доход и другие особенности
Инвестиции в недвижимость – реальный тип вложений. Классифицировать их можно по типу объектов:
- Коммерческая недвижимость;
- Жилая;
- Зарубежная;
- Вложения в строительство.
Каждый тип обладает собственными нюансами, которые необходимо знать для успешной работы. В зависимости от объекта меняется вся схема работы с инвестициями.
Инвестиции в жилую недвижимость
Когда покупка комнат, квартир, домов и других помещений и объектов, предназначенных для проживания, осуществляется с целью получения от них прибыли тем или иным способом, тогда можно сказать, что были совершены инвестиции в жилую недвижимость. Этот вид вложений имеет важное достоинство: для того чтобы его совершить, требуются относительно небольшие суммы, которые обязательно вернуться вкладчику. Риски потерять средства при этом минимальные. Однако покупка жилых помещений не сможет обеспечить высокий доход за короткий период.
Высокой степень надёжности отличаются такие инвестиции. Недвижимость, доход от которой зависит от средней цены, в разных регионах имеет различную стоимость.
Рассматривая в качестве варианта вложения жилые помещения, можно почерпнуть уверенность в том обстоятельстве, что за истёкшие 30 лет цены на них падали только трижды. Падения были обусловлены серьёзной нестабильностью мирового или общероссийского масштаба. Всё остальное время цены уверенно повышались ежегодно до 5%.
Зарабатывать на жилых помещениях можно разными способами. Наиболее распространённым является предоставление помещений для съёма. Такие инвестиции в недвижимость могут принести многотысячный ежегодный доход. При этом от арендодателя не потребуется усилий. Ещё один способ заработать на квартире – продать её в удачный момент, когда цены подрастут. Например, подождать три года. В этот период можно прогнозировать неплохой прирост стоимости безо всяких изменений объекта.
Окупаемость подобных вложений требует времени. Для восполнения затрат при покупке, сдавая квартиру в аренду, придётся выждать около 8 лет. Однако объект начнёт обеспечивать поступления практически сразу же после покупки, стабильно и регулярно. Задачами владельца в этом случае является минимальный ремонт, обстановка квартиры, поиск надёжных арендаторов и контроль над состоянием объекта.
Темпы повышения стоимости недвижимости различаются в регионах. Тем, где общее развитие происходит активнее, быстрее, цены на жильё растут быстрее, потому что развитие региона привлекает в него новых людей, которым требуется жильё, а также позволяет постоянным жителям менять свои условия проживания на более комфортные. Поэтому планируя инвестиции в жилую недвижимость, необходимо уделить особое внимание тому, где именно её приобретать для обеспечения высочайшей прибыли.
Также стоит внимательно отнестись к выбору размеров жилья. Слишком большие помещения будет непросто сдать. Идеальным решением станут те площади, которые пользуются наибольшим спросом. Это, как правило, однокомнатные и двухкомнатные квартиры. Такое жильё будет достаточно просто приобрести и выгодно сдать или же продать.
Инвестиции в коммерческую недвижимость
Работать с коммерческими помещениями сложнее, чем с жилыми. В этой области можно добиться успеха, имея опыт работы с такой недвижимостью и способность анализировать ситуацию. К коммерческому типу относят все помещения для осуществления торговли, хранения товаров, работы офиса и т.п.
Целевой аудиторией, заинтересованной в этом типе объектов, являются предприниматели, которые будут на этих площадях реализовывать собственный бизнес. Инвестиции в коммерческую недвижимость обеспечивают прибыль в виде арендной платы или же дохода от продажи по более высокой цене. Однако точно спрогнозировать подъём цен на коммерческие объекты гораздо сложнее. В последние периоды ставки на такие объекты уверенно идут на спад, также падает и интерес к ним. Объясняется это кризисными процессами, а также недостаточным развитием бизнеса.
Инвестиции в коммерческую недвижимость требуют достаточно крупных сумм. Отдельное частное лицо редко может позволить себе купить несколько офисов или офисное здание, чтобы предоставлять помещения в аренду. Непросто найти и клиентов для сдачи, потому что выгодно и надёжно в этом случае заключать долгосрочные договоры, на которые готовы решиться далеко не все предприниматели. Нередко потенциальный арендатор соглашается на большой срок только при условии снижения стоимости. В этом случае необходимо уметь тщательно взвесить все обстоятельства, чтобы грамотно выбрать оптимальный вариант использования помещений.
Нельзя не сказать и о рисках, с которыми связаны инвестиции в коммерческую недвижимость. Опасности и сложности встречаются на каждом этапе. Первоначально довольно тяжело правильно выбрать объект для покупки. Затем его нужно будет привести в соответствующий современным требованиям вид и обеспечить качественное оснащение. Непростым оказывается и поиск клиентов, готовых арендовать помещения по выгодной для владельца цене в течение большого срока. Но в случае успеха все усилия будут вознаграждены солидным доходом. Прибыль от коммерческих помещений гораздо выше, чем от жилых. Но окупаемость занимает примерно такой же период.
Вложения в строительство
Вкладывая средства в строительство, инвестор всегда рискует, но обеспечивает себе возможность получить очень высокую прибыль. Подобные инвестиции можно совершать непосредственно до начала строительства или же когда возведение уже началось.
Первый вариант предполагает, что инвестор вкладывается в строительные работы. После того, как здание будет построено, инвестор получит долю от прибыли в соответствии со сделанным вкладом. Эта схема работы довольно распространённая и применяется нередко.
Больше интереса вызывает вариант, когда средства вкладываются на ранних стадиях возведения. Сегодня практика продажи квартир до их возведения очень распространена. Таким образом строительные компании обеспечивают себя средствами, необходимыми для деятельности, а также и клиентами, которые жалеют получить ещё несуществующий продукт. Покупателям же такой вариант сотрудничества позволяет купить желаемый объект по более доступной стоимости. Как правило, срок ожидания составляет 1-2 года. Цена готовой квартиры уже в 1,5-2 раза превышает ту сумму, которая была уплачена покупателем на ранней стадии возведения. Такие прекрасные условия, конечно, не могут не быть сопряжены с высокими рисками. Ситуации, когда строительство затягивалось или вовсе оставалось незавершённым, к сожалению, встречаются нередко. Инвестиции в недвижимость на этапе возведения всегда гораздо более опасны, чем приобретение готового жилья или других объектов.
Планируя вложить деньги в возводимый объект, необходимо тщательно подготовиться к этому. Все тонкости деятельности компании-застройщика должны быть изучены, как и заключаемый договор. Надёжность компании проверить непросто, но неплохим показателем послужат реальные опыты людей, которые уже сотрудничали с ней. Также нужно принять во внимание опыт компании на рынке. Лучше доверять тем организациям, которые уже много лет успешно сдают объекты. Если с умом выбрать застройщика, то можно вложить деньги с действительно высокой выгодой. Расходы окажутся гораздо менее значительными, а выгода от продажи – гораздо более высокой.
Инвестиции в недвижимость на стадии возведения лучше обсудить с профессиональным юристом, способным помочь проверить чистоту застройщика, правомерность договора и прочие тонкости. Также опытный специалист окажет поддержку в проблемных ситуациях, решит проблемы, которые могут возникнуть, с минимальными потерями.
Инвестиции в недвижимость в России: положительные и негативные стороны
Рассматривая позитивные стороны вложений, можно отметить следующее:
- Надёжность. Трудно отрицать, что вкладываться в жильё или другие объекты по-прежнему достаточно безопасно. Это прекрасный способ уберечь деньги от обесценивания. Но, кроме этого, недвижимость остаётся источником высокого дохода. Соотношение рисков и прибыли в этом случае – одно из лучших в сравнении с прочими инвестиционными инструментами. Недвижимость ценится и пользуется спросом вне зависимости от переменных факторов. Жильё и места для ведения бизнеса требуются во все времена.
- Увеличение цены. Подавляющая часть жилых помещений постоянно дорожает. Поэтому инвестиции в недвижимость непременно будут приносить доход. Имея такие активы, можно не беспокоиться об их обесценивании.
- Доход без усилий. Предоставление помещений в аренду или же ожидание благоприятного момента для перепродажи не требуют от владельца практически никаких действий. За это время квартира или офис не придут в негодность. Для работы с недвижимостью потребуется минимум усилий, особенно с жилой.
- Низкий риск. Так как жильё и офисные места нужны всегда, то инвестиции в недвижимость в России, по сути, сопряжена с минимальными рисками. И в нестабильные периоды возможность реализовать квартиру или офисное помещение непременно будет.
Что касается негативных сторон, то подобные типы и методики вложений денег не лишены и их тоже:
- Низкая ликвидность. Под этим термином подразумевается то, насколько быстро объект может быть переведён в настоящие деньги без стоимостных потерь. Реализовать объекты быстро и одновременно выгодно невозможно. Продажа – процесс довольно длительный, а для выгодной продажи могут потребоваться годы. Быстрая продажа возможна только при значительном снижении цены. Поэтому при реализации объектов могут возникать различные сложности.
- Окупаемость. Эту характеристику можно назвать одной из наиболее неприятных. Объекты окупаются долго, около 8 лет и более. Это приличный срок даже в рамках вложений на длительный период. Бизнес, организованный с аналогичными вложениями, окупит себя максимум через два года.
- Содержание. Недвижимость необходимо содержать. В это понятие входят постоянные коммунальные платежи, ремонт и прочие расходы. Иногда они существенно сокращают прибыль от объекта.
- Налоги. Тот, кому принадлежит объект, обязан выплачивать за него налоги. Также налог нужно платить и за доход, полученный от аренды или продажи.
Каждый инвестор имеет право самостоятельно решать, что для него в приоритете – стабильность или же ликвидность и быстрая окупаемость. Принять верное решение в этой непростой сфере инвестирования помогут советы о том, что нужно знать новичку в этом деле:
- Решите, сколько мы сможете потратить на инвестиции, и что вы будете покупать. Именно эти два параметра станут основой вашей инвестиционной стратегии. Необходимо оценить объём имеющихся средств, а также характеристики объектов, которые на эти средства можно приобрести. Не менее важно грамотно выбрать объект, потому что это определить будущий доход, риски и прочие аспекты.
- Изучите рынок и найдите оптимальное предложение в вашей ситуации. Любые инвестиции требуют анализа, поэтому не следует приобретать первый подходящий по стоимости объект. Дайте себе возможность изучить предложения, а также проанализируйте, что будет пользоваться спросом. Проводить подобный анализ можно с помощью сайтов с объявлениями, где представлены реальные предложения о продаже, а также объявления о поиске жилья и других помещений. Их всего многообразия предлагаемых объектов нужно выбрать тот, который найдёт своего арендатора или покупателя, но при этом его цена не будет самой высокой.
- Старайтесь не прибегать к помощи посредников. В вопросах вложений в недвижимость этот совет является важным и актуальным. Если вы хотите выгодно купить недвижимость, то не стоит пользоваться услугами риэлторов, так как их задача состоит в том, чтоб выгодно продать объекты. Такого противостояния интересов лучше не допускать. Если вы внимательно отнесётесь к задаче анализа рынка, то вы сможете подобрать оптимальный объект самостоятельно.
- Наймите юриста. А вот человек, который поможет вам с документацией, напротив, будет незаменим при покупке объектов. Эти услуги потребуют оплаты, зато они обезопасят вас от возможных проблем, связанных с неправильным оформлением договоров.
- Не рассчитывайте получить прибыль в короткий срок. Как уже было сказано, вложения в недвижимость окупают себя довольно долго. Выгодно перепродать объект можно будет через 2-3 года после приобретения. Аренда же начнёт приносить реальную прибыль только через 5-8 лет. Поэтому если ваша цель состоит в получении быстрой прибыли, то вам стоит найти иной способ вложить средства.