В настоящее время у инвестора есть много вариантов и возможностей при инвестировании. Ясно, что целесообразно диверсифицировать наши сбережения для большей защиты от конкретных проблем, которые могут иметь некоторые конкретные активы. При диверсификации, многие инвесторы считают, что они распределяют свои деньги в акциях разных компаний или даже через инвестиционный фонд. Что действительно важно, так это проанализировать распределение различных активов в нашем портфеле. В целом, маленький инвестор обычно предпочитает распределять свои активы между фиксированным доходом (облигациями) и переменным доходом (акциями), но есть и другие варианты, которые должен знать инвестор. Инвестиции в недвижимость является тем, что мы должны рассмотреть, а также рынок сырьевых товаров.
Зачем инвестировать в сырье?
Объем сырья, в который можно инвестировать, огромен: от золота и серебра, до кофе и пшеницы до нефти. Стоимость сырья довольно интуитивна, поскольку мы все понимаем, что это продукты, которые нужны экономике и чьи цены реагируют на законы спроса и предложения. В настоящее время в условиях чрезвычайно низких процентных ставок розничный инвестор должен, с одной стороны, искать альтернативы, которые предлагают некоторую доходность, не теряя при этом из виду важность сохранения капитала и покупательной способности. Никто не знает, какова будет эволюция рынка, но диверсификация — это стратегия, которая, без сомнения, поможет нам улучшить соотношение прибыли и риска наших инвестиций.
В какое именно сырье лучше инвестировать?
В случае золота и серебра возможны прямые инвестиции, то есть покупка золотого слитка и хранение его дома. Однако в большинстве случаев это не рекомендуется, так как для большинства сырьевых материалов это не жизнеспособный вариант. Многие металлы покупаются метрическими тоннами, поэтому маловероятно, что мы хотим разместить в нашем гараже бочки в пятьдесят литров нефти или урана. Фактически, большинство сельскохозяйственного сырья торгуются на рынке исключительно через фьючерсы.
Инвестировать в компании в секторе
Одним из вариантов, по которым инвесторы могут спекулировать на сырье, является инвестирование в компании, специализирующиеся в этом секторе, и эволюция которых во многом зависит от изменения цены на сырье. Примером может быть непосредственное инвестирование в нефтяные компании, чтобы они подвергались воздействию цены на нефть, а также на золотодобывающих месторождениях. Недостатком является то, что компании имеют свои собственные характеристики, и хотя в теории существует прямая связь, это не всегда материализуется или не делает этого с полной верностью.
Инвестировать с использованием производных
Большинством сырьевых товаров можно торговать на фьючерсном рынке, однако для маленького инвестора эти рынки могут быть довольно сложными, в частности, из-за минимального капитала, который необходим для начала торговли. Для тех инвесторов, у которых есть больше опыта, помимо фьючерсов, есть другие производные, такие как CFD с аналогичными характеристиками.
Инвестировать с использованием инвестиционных фондов или биржевых фондов (ETF)
Один из лучших вариантов для розничного инвестора иметь доступ к сырьевым материалам — это фонды. Отношения между диверсификацией и стоимостью делают их хорошей альтернативой.
Выводы
Диверсификация — важный инструмент для мелких инвесторов, заинтересованных в защите своего капитала. Часть этой диверсификации связана с воздействием таких активов, как сырье, хотя торговля этими активами лучше подходит для тех инвесторов, которые могут легко справляться с риском. Напротив, консервативные инвесторы должны искать другие источники для адекватной диверсификации. В условиях макроэкономики, когда найти прибыльность нелегко, розничный инвестор должен отражать не только то, где найти прибыльность, но и как сохранить свой капитал и покупательную способность. Фонды и ETF предлагают очень эффективную возможность с точки зрения затрат на возможность воздействия на эволюцию сырья.