Домой Strategy Финансы Отмывание денег: схемы, история, цели и источники

Отмывание денег: схемы, история, цели и источники

Интересуют инвестиции? Заставь свои деньги работать на себя!

Вложи их под выгодный процент (4,8 в месяц) и создай пассивный источник дохода, не выходя из дома. Узнать подробнее

Особое распространение схема отмывания денег получила за последнее десятилетие, когда криминальные структуры активно продолжали заниматься незаконной легализацией денежных средств и прочих материальных активов. Источники получения незаконных средств разнообразны, и мошенники придумывают новые схемы вывода крупных денежных средств, преобразовывая их в другие активы.

Что удивительно, но мошенничество может проходить без лишней суеты, и со стороны все действия будут выглядеть вполне законными. Иногда для того, чтобы запустить преступные процессы, достаточно лишь выждать определенное время, пока будет произведена фальсификация. Обычно подделывают документы, денежные и товарные чеки, используя смену дат, сумм, сроков и т.д. Вариантов, к сожалению, все еще очень много.

История появления схемы «отмывания денег»

Различные способы мошенничества с отмыванием денежных средств оказывают двоякое воздействие на экономику определенной страны. Первоначально этот метод использовали в США. В период сухого закона госслужбы Соединенных Штатов Америки повсеместно вели борьбу с алкоголем, проституцией, казино. Все доходы от подобной деятельности были незаконными, а для легализации капитала преступные картели строили в городе прачечные. По вечерам в подвалах таких зданий открывались бордели и игровые залы. Именно эта схема дала название преступной деятельности – «отмывание денег».

Цели и источники отмывания денежных средств

Данный процесс можно наблюдать практически после любого несанкционированного действия, незаконного получения дохода, вымогательства выкупа, ограбления, террористической акции и т.д.

Отмывание крупного капитала может производиться по сложным схемам:

  • посредством фальсификации документов;
  • внесением ложных сведений в отчетную документацию;
  • заключением незаконных договорных обязательств, в том числе фальшивых кредитов;
  • полученные преступным путем, но поступившие из-за границы, средства считаются «чистыми».

Цель преступной деятельности – легализовать полученную незаконно валюту для того, чтобы открыто использовать деньги в будущем. С помощью хитрых действий нечестные граждане и целые ОПГ переводят капиталы из теневой экономики в законную, обманывая государство и честных налогоплательщиков.

Этапы и способы отмывания денег

В основном вся деятельность преступного характера осуществляется в 3 этапа:

  1. Размещение незаконно полученных средств в банках и прочих финансовых учреждениях.
  2. Проведение финансовых операций, помогающих искусно скрыть получение денег незаконным путем.
  3. Возвращение капитала, в большинстве случаев, приумноженного, мошеннику. Теперь деньги считаются «честными», и их можно использовать.

Возвращение денег может быть не только в виде наличности, но и имущественных прав. Схемы махинаций различны: сомнительные операции с наличностью, азартные игры, перепродажа драгоценностей, автомобилей. Очень часто проводятся махинации с валютой, используются связи во влиятельных структурах. Цепочку подобных действий, до конечного получателя незаконных денежных средств, отследить крайне сложно.

Схема отмывания денег через компании

Давно известна и до сих пор работает схема отмывания денег через компании, зарегистрированные на подставных лиц. Бывает, что владельцев документов нет в живых, а на их имя оформлено ИП. Фирмы-однодневки регистрируют с одной целью – для проведения определенных финансовых махинаций.

После ликвидации таких компаний не остается практически никаких следов, если в процессе совершения махинаций не были собраны какие-то информационные материалы. Преступные организации регистрируют вполне легальные компании в разной сфере деятельности. Главное для них – чтобы фирмы функционировали, то есть нужно создать иллюзию легального бизнеса.

В случае возникновения проблем с налоговыми органами или государственной системой «предприниматель» будет ссылаться на то, что приобрел недвижимость, открыл производственный или торговый центр за счет средств, полученных с имеющегося легального бизнеса.

Масштабы отмывания денег могут быть различны. Определить точную сумму «отмытого» капитала, полученного нелегальным путем, а затем введенного в оборот нового бизнеса, крайне сложно. Понятие «отмывание денег» не вписывается в стандартную экономическую систему. Поэтому точных данных «теневого бизнеса» не удастся узнать никому и никогда.

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here

Must Read

Возможно ли поставить кондиционер на Ауди 80

Для начала нужно найти полный комплект для вашей модели. Далее систему нужно грамотно установить. В сервисе дорого, самому - уметь надо. Есть...

Активированный уголь сколько можно хранить после вскрытия, срок годности

активированный уголь - хранение после вскрытия, сколько можно хранить после вскрытия активированного угля Ответ - срок годности активированного угля...

Аспирин сколько можно хранить после вскрытия, срок годности

Аспирин - хранение после вскрытия, сколько можно хранить после вскрытия аспирин Ответ - срок годности Аспирина 5 лет. Дата...

Цитрамон сколько можно хранить после вскрытия, срок годности

Цитрамон - хранение после вскрытия, сколько можно хранить после вскрытия цитрамон Ответ - срок годности Цитрамона 4 года. Дата...

Где лучше ловить карпа и карася

Чаще всего ловля карпа весной зависит от погоды. Как только вода немного нагревается, карп начинает просыпаться и клевать. Именно в это время...